Une mesure de plafonnement qui vise à barrer la route au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme. Via une instruction officielle datée du 18 mars 2025, Jean-Claude Kassi Brou impose désormais une déclaration obligatoire pour tout transport physique d’espèces ou d’instruments négociables au porteur (chèques, obligations, etc.) dépassant 10 millions de FCFA (environ 15 000 €).

Comment déclarer ? La procédure aux frontières

Cette mesure est importante pour assurer la transparence financière dans l’espace UMOA lors des déplacements intra-communautaires au sein de l’Union Monétaire Ouest-africaine (UMOA).  Que vous entriez ou sortiez d’un pays membre de l’UMOA (Bénin, Burkina Faso, Côte d’Ivoire, Guinée-Bissau, Mali, Niger, Sénégal, Togo), vous devez déclarer ces fonds aux postes de douane (aéroports, ports, frontières terrestres).

Les liquidités sont souvent utilisées pour contourner les systèmes bancaires régulés, et es titres au porteur (non nominatifs) facilitent l’anonymat des transactions.  Contre les réseaux criminels qui exploitent régulièrement les failles frontalières, cette mesure comble un angle mort. Les transferts électroniques (virements, mobile money) ne sont pas visés et les montants inférieurs à 10 millions FCFA restent libres. 

La règle s’applique aux entrées comme aux sorties du territoire pour les particuliers comme les professionnels. Les voyageurs doivent anticiper : remplir un formulaire et présenter une pièce d’identité valide. Les contrôles seront renforcés.

Sanctions sévères en cas de non-respect 

Toute infraction à cette règle expose à des pénalités lourdes prévues par la **loi uniforme de l’UMOA contre le blanchiment, le terrorisme et la prolifération d’armes. Bien que le montant exact des amendes ne soit pas dévoilé, les contrevenants risquent des sanctions financières, voire des poursuites pénales en cas de soupçons de fraude. 

Cette instruction accompagne un plan plus large de la BCEAO pour traquer les circuits parallèles. En 2024, l’institution avait déjà resserré les règles sur les transferts d’argent et les comptes bancaires. 

Les liquidités sont souvent utilisées pour contourner les systèmes bancaires régulés, et es titres au porteur (non nominatifs) facilitent l’anonymat des transactions.  Contre les réseaux criminels qui exploitent régulièrement les failles frontalières, cette mesure comble un angle mort. Les transferts électroniques (virements, mobile money) ne sont pas visés et les montants inférieurs à 10 millions FCFA restent libres.